Prometer una cobertura antes de emitir
Una propuesta no sustituye la póliza. Evita decir que una protección ya está vigente cuando falta autorización, emisión o pago exigible. Conserva confirmaciones documentales de cada etapa.
Dejar instrucciones sin evidencia
Los cambios de beneficiario, domicilio, suma o coberturas deben documentarse y tramitarse por canales autorizados. Confirma recepción y seguimiento, no asumas que enviar un mensaje equivale a un endoso aprobado.
No controlar vencimientos
Lleva un registro de la vigencia de tus propias pólizas profesionales y las de tus clientes. Programa revisiones antes del vencimiento, documenta alternativas y nunca alteres una fecha de pago sin respaldo.
Una rutina breve al cerrar cada trámite
- Compara nombre, bien o persona asegurada, suma y vigencia contra la solicitud.
- Comprueba si el endoso o póliza final ya existe y fue entregado.
- Registra quién debe responder y cuándo revisarás de nuevo.
- Conserva el respaldo de la confirmación de pago y evita confundir una liga con un recibo pagado.
Nota importante
Información orientativa. Consulta las disposiciones aplicables y las condiciones de tu póliza.